共工财经局：业绩下滑、踩雷16亿，贵阳银行却发行绿色金融证券

3月6日，贵阳银行发布2024年绿色金融债券(第一期)发行公告，称将于3月11日至13日发行人民币30亿元绿色金融债券，债券期限为3年期。据悉，贵阳银行是2024年以来继上饶银行之后，第二家拟发行新一期绿色金融债的银行。

有不少人士注意到，2024年银行发行绿色金融债券的规模较2023年有所缩小。截至目前，2024年仅上饶银行和贵阳银行合计发行50亿元绿色金融债券，2023年同期累计有5家银行合计发行216亿元绿色金融债券。

值得注意的是，2023年绿色金融债券的发行数量481只，发行规模为8548.54亿元，较2022年发行数量同比下降6.60%，发行规模同比降低3.39%。绿色金融债券市场在2023年就有所下滑。

有专业人士认为，银行业发行绿色金融债券规模减少可能是受净息差下行，绿色金融债券利率偏高影响。

金融监管局发布的数据显示，2023年商业银行净息差为1.69%，首次跌破1.70%。另据统计，2023年绿色金融债、绿色公司债、绿色企业债和绿色中期票据的平均发行利率分别为2.88%、3.80%、4.54%和3.39%，分别较2022年同比上升9bp、33bp、18bp和34bp。其中，金融债和公司债利率均高于一般金融债券利率水平。此前，贵阳银行发行的2023年绿色金融债券（第一期）利率为3.06%，高于行业平均水平。

从市场环境来看，发行绿色金融债券无疑会增大成本。就贵阳银行自身而言，选择发行绿色金融债券似乎也缺少足够的支撑。

贵阳银行2023年三季度报告显示，2023年前三季度该行实现营业收入114.4亿元，同比下降5.18%；实现归属净利润42.60亿元，同比下降2.93%。贵阳银行的不良率也从2023年上半年末的1.47%上升至3季度末的1.62%。

面对如此成绩，有投资者甚至在业绩说明上直接质询贵阳银行“近三年来贵行的主营和利润连续下降，是公司决策失误还是其它原因？”贵阳银行回复称：“总体来看，由于息差收窄趋势还会延续、资本市场仍处于低迷状态，叠加相关降费政策对银行收入端带来的影响，银行的财务层面短期之内还会承受一定的压力。”

祸不单行，贵阳银行在业绩承压时又踩下了一个惊天大雷。

2月7日，贵阳银行发布公告称，该行旗下双龙航空港支行因与贵州国际商品供应链管理有限公司合同纠纷向贵州省贵阳市中级人民法院提起诉讼，并于近日收到贵州省贵阳市中级人民法院的受理案件通知书。

此次诉讼涉及贵州国际商品供应链管理有限公司、深圳正威等共计十个被告人；包括贷款本金、票据垫款本金、未到期承兑金额以及按合同约定计算的利息、罚息、复利等在内的涉案金额合计约为16.58亿元。

值得注意的是，贵阳银行此次踩雷可能还涉及到“旋转门”。2021年6月，贵州国际与双龙航空港支行签订了一份《综合授信合同》，约定贵阳银行双龙支行向贵州国际提供人民币16亿元整(敞口金额)的授信，期限为三年。当时贵阳银行双龙航空港支行的法定代表人名叫梅宗贵。

2022年3月1日，双龙航空港支行的法定代表人变更为赖开建。2023年7月，正威集团与贵州师范大学签署战略合作协议，参加签约仪式的成员的人中就有梅宗贵，此时他的头衔是正威国际集团的集团金融顾问，排名第二，仅次于正威国际集团投资委员会副主席、贵州区域总裁黄林高。

贵阳银行支行的原法定代表人一转身就成为“踩雷”的合作方的金融顾问，背后的关系很难不令人“想入非非”。贵阳银行的内控问题值得关注。

贵阳银行在公告中表示，已将本次诉讼所涉贷款、垫款以及未到期承兑汇票敞口纳入不良，并已对相关资产计提了相应减值准备。但是从2023年三季度报来看，贵阳银行报告期内计提39.20亿的信用减值损失，较2022年同期的41.30亿有所收窄。贵阳银行的减值损失或许会反映在其年报上。

责任编辑：李晓光